Казино Qiwi: Банк под угрозой из-за теневого бизнеса и криптоопераций

Центробанк России принял решение отозвать лицензию у «Киви-банка», который является частью группы Qiwi. Данный шаг был вызван обвинениями в том, что банк активно обслуживает «теневой бизнес», включая онлайн-казино и криптообменники. Это решение пришло вскоре после объявления о продаже российского подразделения Qiwi на сумму 23,75 млрд рублей, что привлекло внимание как экспертов, так и обычных пользователей.

Центробанк России сообщил о ряде нарушений со стороны «Киви-банка», которые стали основанием для отзыва лицензии. В частности, было установлено, что банк систематически не соблюдал требования законодательства, касающиеся противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, а также финансированию терроризма. Это создало огромные риски не только для самого банка, но и для его клиентов, которые могли оказаться вовлеченными в незаконные схемы.

В течение последнего года ЦБ применял к «Киви-банку» ряд мер, включая ограничения на проведение определенных операций. Регулятор подчеркнул, что банк вовлечен в высокорисковые операции, которые связаны с расчетами между физическими лицами и теневыми структурами, включая онлайн-казино и нелегальные букмекерские конторы, что ставит под угрозу не только репутацию банка, но и финансовую безопасность его клиентов.

После отзыва лицензии у «Киви-банка», пользователи «Qiwi-кошельков» оказались в неведении относительно своих дальнейших действий. По информации Центробанка, у «Киви-банка» были зафиксированы случаи открытия кошельков с использованием личных данных без ведома владельцев, что создавало серьезные риски для клиентов, и многие начали задаваться вопросом о безопасности своих средств.

В результате резкого снижения котировок акций Qiwi на Московской бирже, которые упали на 24% до 360 рублей за акцию, инвесторы начали паниковать. Будущее бизнеса без поддержки банка выглядит неясным, и многие пользователи начали искать альтернативные способы проведения платежей. Рынок азартных игр, в свою очередь, также испытывает давление, так как многие букмекеры и казино отказываются от сотрудничества с «Киви» из-за нестабильности.

По данным Центробанка, «Киви-банк» занимал 89-е место по величине активов в российской банковской системе. Однако его деятельность была связана с высоким риском, так как банк часто обрабатывал транзакции для теневых структур, включая онлайн-казино и криптообменники. Это подрывает доверие не только к самому банку, но и к платежной системе Qiwi в целом.

ЦБ также отметил, что несмотря на надзорные меры, «Киви-банк» не предпринял достаточных шагов для минимизации рисков и продолжал проводить операции, которые могут быть связаны с незаконной деятельностью. Это стало катализатором для дальнейших действий со стороны регулятора, который стремится очистить рынок от недобросовестных участников.

Платежная система Qiwi была основана в 2008 году и с тех пор активно развивалась, в том числе за счет внедрения электронных кошельков. Однако, в последние годы компания столкнулась с множеством проблем, связанных с ограничениями, введенными Центробанком. Постепенно юзеры начали терять интерес к использованию «Qiwi-кошельков» из-за недостатка прозрачности и безопасности.

В 2020 году и 2023 году были введены новые ограничения на операции, связанные с переводами и платежами, что привело к значительному сокращению числа активных «Qiwi-кошельков». На конец 2022 года их число возросло до 13,8 миллионов, что говорит о том, что пользователи начали искать альтернативные способы для проведения платежей, отходя от рискованных операций, связанных с казино и азартными играми.

После отзыва лицензии у «Киви-банка», пользователи и инвесторы задаются вопросом о будущем всей компании. Пресс-служба Qiwi на данный момент не предоставила комментариев относительно дальнейших шагов, но уточнила, что бизнес, не связанный с «Киви-банком», продолжает функционировать. Однако, многие эксперты предсказывают резкие изменения в политике компании, чтобы восстановить доверие пользователей.

Пользователи могут продолжать использовать другие кредитные организации и платежные системы для перевода средств, однако на фоне растущих опасений по поводу безопасности своих данных и средств, многие могут предпочесть более надежные альтернативы. В условиях неопределенности, риски для клиентов и инвесторов возрастут, и это может привести к кризису в области цифровых платежей.